En términos de satisfacción del cliente, Wealthsimple y otras compañías de bajo costo están llevando a la escuela a los grandes corredores bancarios en línea.

La clave para tener clientes satisfechos en la inversión digital son las tarifas bajas.

Wealthsimple, sin comisiones por negociar acciones y fondos cotizados en bolsa, encabeza la Encuesta de satisfacción de inversores autodirigida de Canadá de 2024 de J.D. Luego viene Desjardins Online Brokerage, que tampoco cobra comisiones comerciales. Luego viene Questrade, donde la comisión mínima de 4,95 dólares es aproximadamente la mitad de lo que cobran los departamentos de corretaje en línea de los principales bancos y los ETF se pueden comprar de forma gratuita.

El comercio de acciones y los ETF sin comisiones existen desde hace algunos años en Canadá. Fue introducido por Wealthsimple, seguido por National Bank Direct Brokerage y Desjardins. Pero la encuesta de J.D. Power de 2024 indica que sólo recientemente las tarifas se han convertido en un factor decisivo en la satisfacción del cliente.

Los corredores con tarifas bajas o nulas dominan el nivel superior de los resultados de la encuesta, con cuatro de los cinco grandes bancos calificados por debajo del promedio. Las tarifas de los bonos de JD Power fueron la razón principal citada por los nuevos inversores para elegir un corredor en 2024. La razón principal en años anteriores fue la experiencia/relación previa con la empresa.

Wealthsimple obtuvo 718 sobre 1.000, Desjardins 714 y Questrade 661, mientras que el promedio de los ocho corredores en la calificación fue 631. Un corredor propiedad de un banco estuvo ligeramente por encima del promedio: CIBC Investor’s Edge. Las puntuaciones para el resto oscilaron entre 606 y 592.

La victoria de Wealthsimple es digna de mención porque la empresa está experimentando un enorme crecimiento. En 2021, un año de pandemia en el que las acciones se dispararon, el aumento de las solicitudes de nuevas cuentas y operaciones abrumó a muchas firmas de corretaje y dejó a los clientes insatisfechos.

Incluso los corredores que no cobran comisiones comerciales cobran tarifas de un tipo u otro. Por ejemplo, los costos asociados con la conversión de dólares canadienses a moneda estadounidense al comprar acciones que cotizan en las bolsas estadounidenses. Wealthsimple cobra una tarifa de suscripción de $10 por mes por un servicio donde puede acceder a cuentas en dólares estadounidenses. Una cuenta en dólares estadounidenses le permite recibir dividendos en dólares estadounidenses y ganancias de la venta de acciones estadounidenses sin convertirlas automáticamente a dólares canadienses. Los clientes de Wealthsimple con $100,000 o más en activos obtienen cuentas en USD sin costo.

Sin embargo, la idea de comisiones cero resuena claramente, especialmente entre los inversores jóvenes. J.D. Power dijo que el 66 por ciento de los clientes de nuevas empresas como Wealthsimple son millennials o más jóvenes, mientras que la base de clientes de los grandes bancos se inclina en un 66 por ciento hacia la Generación X o mayores.

National Bank of Canada y Qtrade Direct Investing, altamente calificados en la clasificación Globe and Mail Digital Brokerage 2024, no se incluyeron en la encuesta de satisfacción del cliente porque JD Power no obtuvo suficientes respuestas de los clientes de esas empresas.